安全性
现金安全垫、负债压力，以及收入中断时家庭能否承受。
ACIS ResearchAI文明投资研究院ACIS FAMILY WEALTH DIAGNOSIS
先看清结构，
再决定下一步。
完整诊断不是把分数算得更复杂，而是回答三个问题：现在最该先做什么、为什么，以及什么新证据出现时需要重新判断。
还没做初诊？先完成免费初诊 →WHAT THIS SOLVES
钱不少，不代表结构已经健康。
家庭财富的问题不只是收益够不够，而是不同的钱是否承担了正确的任务。完整诊断把分散的信息组织成一套可以行动的判断。
匹配度
资产期限、币种与家庭目标是否真正匹配。
韧性
集中风险、保障缺口，以及不同情景下的薄弱环节。
行动顺序
哪些现在处理、哪些随后优化、哪些只需持续观察。
FIT CHECK
先确认，这是不是你真正需要的服务。
- 家庭拥有多类资产，却缺少统一目标和结构。
- 正在面对教育、退休、购房、创业或传承等重要目标。
- 担心现金、房产、单一证券、行业或数字资产过度集中。
- 希望获得行动优先级，而不只是产品名单。
- 每日买卖点、短线交易信号或市场喊单。
- 保证收益、保本承诺或确定的市场预测。
- 不讨论家庭目标，只希望直接得到某个产品结论。
- 以本服务替代依法需要的适当性、法律、税务或会计服务。
DELIVERABLES
你最终拿到的，不只是一个分数。
具体深度和格式以开始前确认的服务范围为准；核心交付可以包括：
一页决策摘要
一句话结论、最重要的三个问题，以及它们对家庭意味着什么。
家庭财富结构图
梳理现金流、负债、保障、资产与主要人生目标之间的关系。
评分与关键证据
展示关键信号、分析深度、计算口径和仍不能判断的事项。
投资组合深度诊断
如约定范围包含组合，可加入持仓穿透、集中度、相关性与 CCOS 分析。
情景与压力测试
检查收入下降、市场回撤、重大支出或退休提款对家庭目标的影响。
分阶段行动清单
按现在处理、下一阶段、持续观察排序，并写清判断改变条件。
FIVE-STEP JOURNEY
先看价值，再决定是否继续。
- 01
完成免费初诊
获得家庭结构分数、主要信号与分析深度。
- 02
查看模拟报告
先看完整诊断如何表达结论、证据和行动，不必提交联系方式。
- 03
提交沟通需求
可以只提交问题，也可以明确选择附上不含金额的初诊摘要。
- 04
确认适合度、范围与收费
任何付费工作开始前，先确认服务主体、交付、资料和收费方式。
- 05
分析、人工复核与交付
按约定范围完成分析，由小优复核，再由客户决定是否继续。
SCOPE & FEES
开始之前，先把范围与收费说清楚。
网站初诊工具免费使用。初步沟通或完整诊断是否收费、收费方式与金额，会根据问题复杂度、所在地和交付范围，在付费工作开始前说明并取得确认。客户可以只完成诊断，不需要购买任何金融产品。
INTERESTS & BOUNDARIES
判断从目标出发，不从产品出发。
如后续涉及第三方产品、转介或申请，应在相关环节开始前说明适用服务主体，以及可能存在的佣金、转介费或其他经济利益。个性化或受监管服务需根据客户所在地另行确认主体、职责与边界。
PRIVACY
只收集当前步骤真正需要的信息。
免费初诊中的具体金额保留在浏览器本地。预约时可以不发送结果，也可以明确选择只附上评分区间、分析深度区间、状态与行动标题。初步表单请勿提交密码、完整账户号码或完整财务档案。
YOUR NEXT STEP
带着问题来，不必先准备完美答案。
你可以先看模拟报告，也可以只提交一个最希望解决的问题。提交需求不代表购买产品，也不构成任何交易授权。